Com alta nas tentativas de fraude em datas comemorativas, especialista elenca checklist de segurança para proteger o fluxo de caixa das PMEs durante o feriadão
O carnaval representa um dos períodos de maior faturamento para os setores de comércio, turismo e serviços. No entanto, o aumento no volume de transações financeiras também atrai a atenção de criminosos digitais. Segundo a Data Rudder, empresa especializada em inteligência antifraude, micro e pequenas empresas (PMEs) tornam-se alvos frequentes devido ao alto giro de caixa e, muitas vezes, à ausência de processos rígidos de verificação.
O uso do PIX, embora agilize as vendas, abre margem para golpes como o uso de comprovantes falsos (agendamentos cancelados ou montagens), QR Codes adulterados e pagamentos via contas laranja. “O pequeno empresário acaba sendo o elo mais vulnerável quando aceita pagamentos com base apenas em capturas de tela, sem uma conferência sistêmica”, pontua Rafaela Helbing, CEO da Data Rudder.
Para auxiliar empreendedores a atravessarem o período de folia com segurança, a especialista dá algumas dicas básicas:
Verificação de titularidade: antes de entregar o produto ou serviço, confirme se o nome e o CPF/CNPJ que aparecem na notificação do banco coincidem com os dados do cliente.
Adoção do QR Code dinâmico: ao contrário do código fixo impresso no balcão, o QR Code dinâmico é gerado para cada venda específica, dificultando a manipulação de valores e destinatários por terceiros.
Conciliação em tempo real: utilize sistemas ou aplicativos bancários que emitam comprovantes automáticos e rastreáveis diretamente no terminal de vendas (PDV) ou no celular do gestor, dispensando a necessidade de o cliente mostrar o próprio visor.
Monitoramento de transações atípicas: estabeleça um protocolo para checar movimentações que fogem do padrão de consumo do estabelecimento, especialmente em horários de pico e alta demanda.
Segurança com tecnologia
No mercado financeiro, a tecnologia de prevenção já opera com padrões de análise em tempo real, onde transações podem ser checadas em até 200 milissegundos para identificar perfis de risco. Soluções como as da Data Rudder, que já evitaram mais de R$ 20 bilhões em fraudes somente no último ano, estão cada vez mais integradas às plataformas de pagamento utilizadas pelas PMEs.
Logo, a proteção do faturamento depende da combinação entre ferramentas tecnológicas e processos operacionais bem definidos. “A fraude deve ser tratada como um problema de gestão, não apenas técnico. Incluir a segurança na rotina da operação é o que garante a rentabilidade, especialmente em datas de grande exposição como o carnaval”, avalia Rafaela. “O PIX, por exemplo, trouxe agilidade e praticidade, mas também exige atenção redobrada. Em períodos como o carnaval, em que aumenta o volume de transações em pouco tempo, o risco aumenta. É preciso estar atento para não transformar o momento lucrativo da folia em dor de cabeça”, reforça a executiva.
Sobre a Data Rudder
A Data Rudder é uma empresa certificada pela norma ISO 27001, pioneira em sistemas antifraude PIX no Brasil. Com expertise em antifraude transacional, PLD-FT e interoperabilidade bancária, atua como parceira estratégica de bancos e fintechs, conectando inteligência de dados à conformidade regulatória. Acesse o site.–
Gabriela da Silva
Relações Públicas
dialetto.com.br
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